De 16% à 60% : Comment les Meilleurs Acquéreurs Utilisent l'IA pour Gagner

Les fusions-acquisitions subissent une transformation technologique majeure. Selon le rapport M&A mondial 2025 de Bain, bien que de nombreuses entreprises soient encore aux premiers stades de l'adoption de l'IA, l'écart concurrentiel se creuse rapidement pour celles qui tardent.

État des lieux : où en sommes-nous ?

Les chiffres parlent d'eux-mêmes.

• Seulement 21% des professionnels M&A utilisent l'IA générative dans leurs processus en 2024, contre 16% en 2023
• Parmi les acquéreurs les plus actifs (dont de nombreux fonds de private equity), l'adoption est nettement plus élevée : 36% des acquéreurs fréquents utilisent l'IA
• Plus de 60% des fonds PE appliquent désormais l'IA générative au sourcing, au screening ou à la due diligence

Cette disparité crée à la fois un défi et une opportunité. Ceux qui bougent en premier construisent des capacités difficiles à répliquer.

Où l'IA générative crée de la valeur

Cas d'usage précoces (déjà prouvés)

La première vague d'adoption s'est concentrée sur les tâches volumineuses et chronophages :

• Accélération du sourcing : scanner les marchés pour des cibles potentielles plus vite que jamais
• Screening des cibles : filtrer rapidement les opportunités selon les critères d'investissement
• Revue documentaire : traiter les data rooms et contrats à une vitesse sans précédent
• Due diligence initiale : synthétiser l'information publique et identifier les signaux d'alerte en amont

Applications émergentes

Les entreprises explorent maintenant le rôle de l'IA dans des activités plus stratégiques :

• Planification d'intégration : rédaction de plans de travail et de contrats de services transitoires
• Préparation de cessions : préparation de la documentation de carve-out
• Plans de création de valeur : identification des synergies et opportunités d'amélioration

Bain s'attend à ce que dans 12 mois, les outils IA réduisent considérablement le temps passé sur ces activités.

La vision à long terme

Dans les cinq prochaines années, Bain projette que chaque étape du cycle M&A sera assistée par l'IA générative : de l'élaboration de la stratégie à l'intégration post-fusion.

Pourquoi la rapidité et l'adoption précoce comptent

Les premiers adoptants gagnent des avantages significatifs :

1. Identification plus rapide des deals : repérer les opportunités avant les concurrents
2. Confiance pour abandonner : une meilleure analyse conduit à des décisions pass/pursue plus claires
3. Extraction de valeur accélérée : intégration et capture de synergies plus rapides après closing
4. Effort manuel réduit : les équipes peuvent se concentrer sur le travail stratégique plutôt que la collecte de données

Les entreprises utilisant l'IA générative rapportent passer moins de temps sur les tâches à faible valeur ajoutée, permettant aux dealmakers de se concentrer sur les activités où l'expertise humaine compte vraiment.

Ce que vous devriez faire maintenant

Si vous n'avez pas encore commencé à explorer l'IA dans vos processus M&A, voici la feuille de route.

1. Commencez à expérimenter

Même des outils simples ou des workflows basés sur des prompts peuvent réduire le travail et améliorer les insights. N'attendez pas la solution parfaite : commencez à développer vos compétences maintenant.

2. Construisez un portfolio IA

Combinez des outils du marché avec vos sources de données internes. Certaines firmes développent des outils propriétaires adaptés à leur flux de deals spécifique.

3. Repensez le processus

L'IA doit informer la stratégie : aider à remodeler les étapes du M&A, pas seulement accélérer les workflows existants. Les gains les plus importants viennent de repenser la façon dont le travail est fait.

4. Adaptez votre équipe

À mesure que l'IA prend en charge les charges opérationnelles (gestion de projet, résumé de documents), les équipes doivent évoluer vers des rôles stratégiques à fort impact. Les besoins en talents vont évoluer.

L'essentiel

Vous n'êtes pas en retard, pas encore. Mais le rythme du changement signifie que les entreprises doivent agir maintenant. Attendre trop longtemps risque de vous faire prendre du retard dans les enchères, dans l'analyse et finalement dans la création de valeur.

L'IA générative offre des avantages sur tout le parcours M&A, et les firmes qui bougent tôt construiront des avantages concurrentiels durables. La question n'est pas de savoir si adopter l'IA, mais à quelle vitesse vous pouvez l'intégrer dans votre processus de deal.

Cet article résume les insights clés de "Generative AI in M&A: You're Not Behind—Yet" du rapport M&A mondial 2025 de Bain & Company.